Finanstilsynet advarer: Flere ulovlige investeringsselskaber i Danmark
Ulovlige investeringsselskaber og falske platforme skyder op i Danmark – og Finanstilsynet advarer om stigende svindel i takt med, at bedragerne bliver mere kreative.
Vildledende investeringskoncepter
Et nyere eksempel er fra d. 20 august om advarsel mod virksomheden Space AI, som markedsførte investeringsservices via hjemmesiden spaceaius.com.
Space AI viste sig ifølge bl.a. Ingeniøren at være et pyramidespil, der nåede at lokke tusindvis af danskere i fælden med en kryptovaluta-algoritme, der lovede to procent i afkast.
Virksomheden havde dog aldrig fået tilladelse til at tilbyde finansielle tjenesteydelser i Danmark, og viste sig at være svinddel.
Uden tilladelsen kan man som forbruger hverken klage til Det finansielle ankenævn eller Ankenævnet for Fondsmæglerselskaber. Desuden betyder det, at investeringerne ikke vil være dækket af Garantiformuen.
Benytter man sig af et sådant selskab - uden tilladelse - løber man dermed en høj risiko for at miste sine penge, pointerer Henrik Brarup Damgaard.
"Som udgangspunkt er det usandsynligt at få sine penge tilbage, hvis der opstår problemer."
Ifølge Finanstilsynet er det typisk, at svindelvirksomheder opererer med vildledende investeringskoncepter og falske adresser – og ofte lukker ned og genopstår under nyt navn, når en advarsel bliver offentliggjort.
Typer af bedrageri
Bedragere bruger stadig mere kreative metoder til at lokke penge og oplysninger ud af investorer. Her er eksempler på udbredte svindeltyper, som Finanstilsynet advarer imod.
Falske investeringer
Du bliver lokket til at investere i aktier, obligationer eller virksomheder, som enten ikke eksisterer – eller er stærkt overvurderede. Ofte bliver du bedt om at betale flere gange for at få dine penge tilbage.
Fiktive gebyrer og depositum
Du bliver bedt om at betale et gebyr for en værdipapirhandel, som aldrig finder sted. Pengene forsvinder – og du får dem sjældent igen.
Misbrug af kontooplysninger
Du bliver overtalt til at dele dit kontonummer, fx under påskud af at modtage betaling for aktier. I virkeligheden giver du adgang til din konto.
“Boiler room scams”
Virksomheden opretter en professionel hjemmeside, bruger falske navne og adresser, og foregiver at være under tilsyn. Når advarslen kommer, lukker de ned – og genopstår under nyt navn.
“Klonvirksomheder”
Svindlere udgiver sig for at være en legitim finansiel virksomhed – eller bruger et navn, der ligner. Det gør dem sværere at gennemskue.
“Follow-up scams”
Tidligere ofre for svindel kontaktes igen – med løfter om at få deres penge tilbage, hvis de betaler et nyt beløb. Det fører ofte til endnu et tab.
“Støttegrupper” som fup
Virksomheden udgiver sig for at være en støttegruppe for en bestemt ulovlig virksomheds kunder (fx kaldet "Victims of XX"). Kunderne skal betale for at få adgang til deres tabte penge – men mister blot endnu mere.
Investeringssvindel stiger
Data fra Finans Danmark peger også på en bekymrende udvikling. Fra 2023 til 2024 er investeringssvindel næsten fordoblet, og kriminelle slap afsted med 95 mio. kroner.
En britisk undersøgelse viser, at sociale medier spiller en stor rolle: I 46 procent af sagerne om investeringssvindel i Storbritannien er Metas platforme eller Snapchat blevet brugt som indgangsvinkel.
Herhjemme har man også set eksempler på, at kriminelle misbruger billeder og falske videoer af kendte personer til at lokke med investeringer i blandt andet kryptovaluta.
At Finanstilsynet i stigende grad udsender advarsler, skyldes i øvrigt både øget opmærksomhed blandt borgere og et skærpet fokus fra Finanstilsynet selv.
“Sagerne har forskellig karakter, men ofte får vi henvendelser om udenlandske selskaber, som er etableret uden for EU og som markedsfører sig via sociale medier eller netværk rettet mod danske forbrugere,” lyder det opføglende fra Henrik Brarup Damgaard.
"Vi følger udviklingen nøje, og det er et fokus både nationalt, internationalt og i EU, hvor Finanstilsynet deltager i samarbejde og videndeling med andre myndigheder for at forebygge og bekæmpe ulovlig virksomhed. "
